AML und Verifizierung bei Ringospin Casino

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir Geldwäsche verhindern, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür benötigen. Sie erfahren außerdem, was passiert, wenn eine Verifizierung nicht abgeschlossen wird.

Geldwäscheprävention bei Ringospin Casino

Wir setzen die Anti-Geldwäsche-Vorschriften unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao vollständig um. Seit unserer Gründung im Jahr 2024 gilt auf unserer Plattform ein risikobasiertes Präventionsprogramm, das auf den gesetzlichen Vorgaben zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung beruht. Dazu gehören die Kundendue Diligence, die laufende Überwachung von Transaktionen und die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständigen Behörden.

Geldwäschung betrifft auch Sie als Spieler: Kriminelle nutzen fremde Konten, um illegale Gelder über Einzahlungen und Auszahlungen in den legalen Finanzkreislauf zu schleusen. Deshalb akzeptieren wir keine Einzahlungen von Konten oder Zahlungsmitteln, die nicht auf Ihren eigenen Namen lauten, und wir prüfen jede Auszahlung, bevor sie freigegeben wird. Diese Maßnahmen schützen Ihr Guthaben und die Integrität unserer Plattform.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt bei uns in drei Stufen. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch gegen öffentliche Register und Sanktionslisten. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir den vollständigen Identitätsnachweis, denn ohne abgeschlossene KYC-Prüfung geben wir kein Geld aus. Zusätzlich können wir Sie bei auffälligen Transaktionsmustern oder beim Erreichen bestimmter Schwellenwerte jederzeit um weitere Nachweise bitten.

• Reisepass oder Personalausweis (beidseitig, gültig, gut lesbar)
• Adressnachweis, zum Beispiel Strom- oder Gasrechnung, nicht älter als drei Monate
• Nachweis des Zahlungsmittels, etwa Foto der used Kreditkarte mit verdeckter mittlerer Ziffernfolge oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos
• Gegebenenfalls Herkunftsnachweis für Einzahlungen und Gewinne (siehe Abschnitt zur Herkunft der Mittel)

So läuft die Verifizierung ab

Schritt für Schritt

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern mit strenger Zugriffsbeschränkung. Nur befugte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams können Einsicht nehmen, und jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, es sei denn, wir sind gesetzlich dazu verpflichtet.

• Profil im Konto öffnen und den Bereich Verifizierung aufrufen
• Dokumentart auswählen und die Datei in guter Auflösung hochladen
• Eingangsbestätigung abwarten, Status ist jederzeit im Profil sichtbar
• Bei Rückfragen unseres Compliance-Teams innerhalb von 14 Tagen antworten
• Freigabe erhalten und Auszahlungen ohne weitere Hürden nutzen

Herkunft der Mittel nachweisen

Wenn Ihre Einzahlungen oder Gewinne ein bestimmtes Volumen erreichen oder wenn ein Transaktionsmuster den gesetzlichen Prüfpflichten unterliegt, fordern wir einen Herkunftsnachweis an. Das ist keine Misstrauensbekundung gegenüber Ihnen, sondern eine gesetzliche Anforderung, der wir als lizenzierter Anbieter nachkommen müssen.

Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen der letzten drei Monate, Steuerbescheide, Kontoauszüge, die die entsprechenden Zuflüsse zeigen, Nachweise aus dem Verkauf von Vermögenswerten oder Erbschaftsdokumente. Legen Sie einen plausiblen Zusammenhang zwischen Ihrer Finanzsituation und Ihrem Spielverhalten dar, genügt das in den meisten Fällen für die Freigabe.

Transaktionen überwachen wir laufend

Ein- und Auszahlungen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Monitoring-System. Wir achten darauf, dass Auszahlungen auf dasselbe Zahlungsmittel erfolgen, von dem auch die Einzahlung stammt. Wurde mit mehreren Methoden eingezahlt, verhältnismäßig wir die Auszahlung entsprechend zu. Diese Same-Methode-Regel verhindert, dass unser Casino als Umweg für Geldflüsse zwischen fremden Konten missbraucht wird.

Bei Auszahlungswünschen oberhalb der üblichen Grenzen oder bei mehreren Auszahlungen in kurzer Folge nehmen wir eine vertiefte Prüfung vor. Das kann die Bearbeitungszeit verlängern, beträgt aber maximal die regulären Fristen von 0 bis 24 Stunden bei E-Wallets und Kryptowährungen sowie 3 bis 5 Werktagen bei Banküberweisungen.

Wenn die Verifizierung scheitert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb von 14 Tagen ein, sperren wir zunächst die Auszahlungsfunktion Ihres Kontos. Ihr Guthaben bleibt dabei vollständig erhalten, und Sie können die Verifizierung jederzeit nachholen. Sind die eingereichten Dokumente gefälscht, veraltet oder auf eine andere Person ausgestellt, schließen wir das Konto fristlos und erstatten ausschließlich Einzahlungen abzüglich bereits erhaltener Gewinne auf ein verifiziertes Konto Ihrer Person.

Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche, Identitätsbetrug oder die Nutzung des Kontos durch Dritte sind wir gesetzlich verpflichtet, das Konto einzufrieren und den Vorgang an die zuständigen Behörden zu melden. In einem solchen Fall dürfen wir Ihnen die Gründe der Sperrung nicht offenlegen. Einwendungen klären Sie in diesen Fällen direkt mit dem Support unter [email protected].

Dokumente bewahren wir fünf Jahre auf

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäß den gesetzlichen Aufbewahrungspflichten unserer Lizenzjurisdiktion fünf Jahre lang auf, gerechnet ab Ende der Geschäftsbeziehung. Diese Frist ermöglicht es den Ermittlungsbehörden, bei berechtigten Anfragen nachvollziehen zu können, welche Prüfungen wir wann durchgeführt haben.

Nach Ablauf der Frist löschen wir Ihre Dokumente automatisch und endgültig. Sie können die Löschung Ihrer Daten auch vorher beantragen, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht. Wenden Sie sich dafür an [email protected]; wir melden uns innerhalb weniger Werktage mit einer Bestätigung bei Ihnen.

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren lassen, bevor ich überhaupt spielen kann?

Nein, nach der Registrierung können Sie sofort einzahlen und spielen. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Vollständige und lesbare Einsendungen bearbeiten wir in der Regel innerhalb von 72 Stunden. Den aktuellen Status sehen Sie jederzeit in Ihrem Profil.

Warum verlange ich Auszahlungen nur auf dieselbe Zahlungsmethode?

Wir schreiben erwartungsgemäß die Methode vor, mit der auch eingezahlt wurde, damit keine Gelder zwischen fremden Konten verschoben werden. Bei mehreren Einzahlungsmethoden verhältnismäßig wir die Auszahlung entsprechend zu.

Was passiert, wenn ich den Herkunftsnachweis nicht liefere?

Ohne Nachweis bleiben betroffene Auszahlungen gesperrt, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Ihr Guthaben verfällt nicht, und Sie können die Dokumente jederzeit nachreichen.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Nur befugte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams haben verschlüsselten Zugriff, und jede Einsicht wird protokolliert. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt ausschließlich bei gesetzlicher Verpflichtung.